營(yíng)銷人員希望掌握個(gè)人理財(cái)實(shí)戰(zhàn)技能、為客戶提供有價(jià)值的理財(cái)規(guī)劃贏得客戶尊重嗎？
營(yíng)銷人員希望提升個(gè)人業(yè)績(jī)并與業(yè)內(nèi)精英廣泛交流、拓展人脈嗎？
請(qǐng)參加2007年1月13－14日
《個(gè)人理財(cái)和金融產(chǎn)品營(yíng)銷》公開課簡(jiǎn)介
主辦單位：深圳市浦瑞企業(yè)管理咨詢有限公司（中國金融培訓(xùn)網(wǎng)）
課程時(shí)間、地點(diǎn)：2007年1月13－14日 深圳
報(bào)名方法：請(qǐng)?zhí)顚憟?bào)名回執(zhí)發(fā)給我們，我們會(huì)根據(jù)回執(zhí)發(fā)送詳細(xì)參會(huì)確認(rèn)函。
費(fèi)用：人民幣1980元/人共2天12課時(shí)（含培訓(xùn)費(fèi)、2天的午餐費(fèi)、資料費(fèi)以及茶點(diǎn)等）
學(xué)員對(duì)象：有至少一年以上個(gè)人理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的證券公司證券營(yíng)銷人員、基金公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員、銀行理財(cái)客戶經(jīng)理等，有興趣學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)、投資規(guī)劃和金融產(chǎn)品營(yíng)銷之人士
課程背景：
2004年是中國理財(cái)元年，2005年是理財(cái)“普及年”，2006年是我國金融業(yè)全面對(duì)外開放的第一年，也是中外資金融機(jī)構(gòu)第一個(gè)正式短兵交接的關(guān)鍵期--中外資金融機(jī)構(gòu)在潛力無限的個(gè)人理財(cái)戰(zhàn)場(chǎng)上爭(zhēng)相圈地、競(jìng)爭(zhēng)激烈。展望2007年，隨著國民經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和國民財(cái)富的迅速積累，金融市場(chǎng)迅速發(fā)展，金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)在加速；與此同時(shí)，廣大投資者的投資理財(cái)需求不斷變化和提高，個(gè)人理財(cái)或財(cái)富管理理念和方法進(jìn)一步普及和成熟。個(gè)人理財(cái)正成為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品營(yíng)銷的主要方向--專業(yè)的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷隊(duì)伍將是金融企業(yè)未來致勝的關(guān)鍵因素。
本課程將在介紹個(gè)人理財(cái)和投資規(guī)劃知識(shí)的基礎(chǔ)上，引進(jìn)一些實(shí)用的理財(cái)工具和方法，大量引用境外金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)規(guī)劃案例加以有效說明，幫助金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理和營(yíng)銷人員了解個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)踐的發(fā)展，系統(tǒng)學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)和技能，掌握實(shí)用的客戶分類分析方法和客戶開發(fā)必勝之道，做到有效的分析和管理投資者的投資理財(cái)需求，在營(yíng)銷中恰到好處地宣傳、運(yùn)用個(gè)人理財(cái)（財(cái)富管理）的理念和方法，提高學(xué)員的服務(wù)營(yíng)銷水平，促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品的持續(xù)穩(wěn)定銷售和達(dá)成客戶滿意的理財(cái)目標(biāo)。提升企業(yè)的品牌形象。
課程效用：
--掌握個(gè)人理財(cái)中的重要因素和未來趨勢(shì)，為客戶策劃并完成理財(cái)目標(biāo)；
--充分理解個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，了解投資規(guī)劃的原理、主要方法；
--掌握專業(yè)理財(cái)計(jì)劃書的制作原理；
--了解資產(chǎn)配置和投資組合的重要性及多樣化投資的運(yùn)用；
--將為客戶提供有價(jià)值的理財(cái)解決方案和銷售相結(jié)合，與客戶建立雙方信任關(guān)系，并贏得客戶尊重。
課程提綱：
第一單元 個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?、?nèi)容與步驟
1、個(gè)人理財(cái)?shù)亩x
2、西方個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的背景
3、個(gè)人理財(cái)發(fā)展的特征
4、國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因與狀況
5、國內(nèi)對(duì)個(gè)人理財(cái)專業(yè)人士的需求分析
6、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證
7、理財(cái)規(guī)劃師的素質(zhì)與道德標(biāo)準(zhǔn)要求
8、個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和方面
9、個(gè)人理財(cái)?shù)幕静襟E
個(gè)人理財(cái)技能測(cè)試
第二單元 家庭現(xiàn)金與債務(wù)管理
1、家庭凈資產(chǎn)定義及組成部分
2、個(gè)人理財(cái)?shù)钠瘘c(diǎn)
3、個(gè)人理財(cái)成敗的標(biāo)志
4、現(xiàn)金流表及其制作
5、現(xiàn)金流分析的方法和注意的問題
6、現(xiàn)金流分析在個(gè)人理財(cái)中的作用
7、現(xiàn)金收支與債務(wù)管理
8、個(gè)人債務(wù)的種類
9、債務(wù)管理及債務(wù)危機(jī)
10、保險(xiǎn)的種類及其在理財(cái)中的運(yùn)用
課堂案例學(xué)習(xí)與討論：家庭凈資產(chǎn)表、現(xiàn)金流表的結(jié)構(gòu)及制作
第三單元 投資品種、資產(chǎn)配置與投資計(jì)劃書
1、投資品種介紹：股票、基金、債券、房產(chǎn)、權(quán)證、期貨等
2、銀行投資理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)
3、不同類型資產(chǎn)（投資品種）的特點(diǎn)與歷史表現(xiàn)4、 風(fēng)險(xiǎn)的定義與范疇
5、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系
6、資產(chǎn)配置的原則與過程
7、三種不同的資產(chǎn)配置方法
8、投資策略與個(gè)人投資原則
9、教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
9、投資計(jì)劃書的格式和撰寫課堂案例學(xué)習(xí)與討論：客戶案例及其投資計(jì)劃書
10、個(gè)人理財(cái)案例分析與理財(cái)計(jì)劃書
綜合案例分析的基本內(nèi)容、案例分析的基本步驟和方法、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書的基本要求和結(jié)構(gòu)，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書的撰寫技巧
案例課堂案例學(xué)習(xí)與討論：高端客戶個(gè)人理財(cái)案例和計(jì)劃書撰寫、交流
第四單元 個(gè)人理財(cái)與金融產(chǎn)品營(yíng)銷
1、理財(cái)顧問的營(yíng)銷模式
2、了解客戶需求和信息的重要性及方法
3、理財(cái)規(guī)劃與金融產(chǎn)品服務(wù)營(yíng)銷
4、社區(qū)營(yíng)銷、教育營(yíng)銷與客戶轉(zhuǎn)介紹
5、理財(cái)顧問的銷售活動(dòng)和時(shí)間管理
6、專業(yè)金融產(chǎn)品服務(wù)營(yíng)銷流程演練：相關(guān)市場(chǎng)開發(fā)與客戶服務(wù)技能的演練
已合作客戶：
大陸客戶：招商銀行、中國工商銀行、光大銀行、招商信諾保險(xiǎn)公司、國信證券、興業(yè)證券、聯(lián)合證券、長(zhǎng)城證券、國盛證券、民生證券、興業(yè)證券、大成基金、興業(yè)基金、清華大學(xué)商業(yè)銀行行長(zhǎng)班、國家勞動(dòng)保障部CFP培訓(xùn)班等。
境外客戶：加拿大皇家銀行、加拿大愛德華瓊斯證券公司、蘇黎世保險(xiǎn)香港公司等
真誠希望我們的培訓(xùn)能有效地讓您獲益！ 期待為您服務(wù)！
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