《個人理財和投資規(guī)劃》公開課簡介
主辦單位：深圳市浦瑞企業(yè)管理咨詢有限公司（中國金融培訓網(wǎng)）
課程時間、地點：2006年3月4-5日 深圳
費用：人民幣1980元/人共2天12小時（含培訓費、2天的午餐費、資料費以及茶點等），3人以上同時報名九折優(yōu)惠。
報名辦法：請?zhí)顚憟竺貓?zhí)發(fā)給我們，我們會根據(jù)回執(zhí)發(fā)送詳細參訓確認函以及開課具體時間地點路線圖。
課程適應(yīng)對象：
有至少一年以上個人理財經(jīng)驗的證券公司證券營銷人員、基金公司個人理財業(yè)務(wù)營銷人員、銀行理財客戶經(jīng)理等，有興趣學習個人理財和投資規(guī)劃之人士
課程背景：
如果說2004年是中國理財元年的話，那么2005年就是理財?shù)摹捌占澳辍?。理財業(yè)務(wù)迅速普及，并成為每個家庭最為關(guān)注的焦點之一。隨著《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的頒布，零售業(yè)務(wù)成為銀行業(yè)競爭的焦點，各家銀行也不遺余力地打造自己的理財服務(wù)品牌。同時，證券公司也紛紛推出了集合理財產(chǎn)品，基金公司積極推廣個人投資者的理財投資服務(wù)，保險公司不斷推出投資理財連結(jié)險種，信托公司也連續(xù)推出了一些針對個人的信托理財產(chǎn)品。
2006年是我國金融業(yè)全面對外開放的第一年，也是中外資金融機構(gòu)第一個正式短兵交接的關(guān)鍵期--中外資金融機構(gòu)無疑將在潛力無限的個人理財戰(zhàn)場上爭相圈地：專業(yè)的個人理財產(chǎn)品營銷員工隊伍將是未來致勝的關(guān)鍵因素之一。
本課程將在介紹個人理財和投資規(guī)劃知識的基礎(chǔ)上，大量引用境外金融機構(gòu)的理財規(guī)劃案例加以有效說明，幫助金融機構(gòu)的客戶經(jīng)理和營銷人員在營銷中宣傳、運用個人理財（財富管理）的理念和方法，提高員工的服務(wù)營銷水平，促進理財產(chǎn)品的持續(xù)穩(wěn)定銷售和達成客戶滿意的理財目標。
課程效用：
--掌握個人理財中的重要因素和未來趨勢，為客戶策劃并完成理財目標；
--充分理解個人理財?shù)哪繕耍私馔顿Y規(guī)劃的原理、主要方法和常見話術(shù)；
--掌握專業(yè)理財計劃書的制作原理；
--了解現(xiàn)代投資組合（資產(chǎn)分配）的重要性及多樣化投資的運用；
--將為客戶提供有價值的理財解決方案和銷售相結(jié)合，與客戶建立雙方信任關(guān)系，并贏得客戶的尊重。
課程提綱：
第一天
專題一：個人理財規(guī)劃重要概念
個人理財?shù)陌l(fā)展與趨勢
個人理財常見問題
理財規(guī)劃的重要概念
理財七大守則
個人理財規(guī)劃四環(huán)
個人理財未來趨勢
客戶為何需要理財
如何做好理財規(guī)劃師
如何運用理財規(guī)劃做好財富管理
個案討論
專題二：個人理財規(guī)劃的專題探討 (以退休計劃探討)
家庭生命周期理論
理財投資的目的
個人理財規(guī)劃流程
個人理財分析工具
理財規(guī)劃書的制作
退休計劃的需要
退休計劃在中國
退休計劃的目標及風險
退休規(guī)劃的主要方法與步驟
退休七個影響因素
個案分析
第二天
專題三：投資概念及投資分析
現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置介紹
投資組合的影響因素
投資組合的發(fā)展歷程
長期投資的價值的比較
如何利用投資組合來分散風險
現(xiàn)代投資組合管理與資產(chǎn)配置的營銷運用
市場與經(jīng)濟的關(guān)系
解讀經(jīng)濟指標
如何判斷市場趨勢
華爾街著名基金經(jīng)理人投資風格介紹
2006及未來投資趨勢分析
專題四：投資規(guī)劃
資產(chǎn)配置介紹
中外新投資產(chǎn)品簡介
投資策略的操作
投資規(guī)劃的主要方法
方案設(shè)計
針對投資理財常見的話術(shù)
投資規(guī)劃案例演練
問答和交流
培訓費用及報名方法：
本次培訓費用為人民幣1980元/人共2天12小時（含培訓費、2天的午餐費、資料費以及茶點等），3人以上同時報名九折優(yōu)惠。請?zhí)崆皥竺?，屆時持浦瑞確認函參加（具體地點在確認函上通知）。我們收到報名回執(zhí)后，將會發(fā)送詳細參會確認函及開課具體時間地點路線圖。請?zhí)顚懴铝袌竺畔?，電郵到hr@cftchina.com或傳真到0755－83260201給我們。謝謝支持！
課程協(xié)調(diào)：
電話：0755－88302553
真誠希望我們的培訓能有效地讓您獲益！ 期待為您服務(wù)！
|
