培訓(xùn)目的：
● 掌握各類客戶的基本分類、客戶特征與資產(chǎn)配置
● 掌握不同財(cái)富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)
● 掌握客戶綜合分析基礎(chǔ)上的資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施要點(diǎn)
● 掌握客戶資產(chǎn)配置方案的調(diào)整與完善技巧
● 掌握各類客戶的資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計(jì)與實(shí)施
適合對(duì)象：高凈值客戶銷售和服務(wù)人員
課程提綱：（1天6小時(shí)每期不超過40人，將根據(jù)具體培訓(xùn)需求優(yōu)化）
一、目標(biāo)客戶的基本分類、客戶特征與溝通技巧
1、目標(biāo)客戶的職業(yè)組成與特征分析
2、目標(biāo)客戶的分層管理與定向開發(fā)技巧
3、目標(biāo)客戶的金融行為特征
4、目標(biāo)客戶的財(cái)富管理需求特征及要點(diǎn)
5、不同類型目標(biāo)客戶的財(cái)富管理需求溝通技巧
[案例分析與互動(dòng)演示]
1、醫(yī)生等專業(yè)人士的客戶特征與溝通技巧
2、企業(yè)主的客戶特征與溝通技巧
二、高凈值客戶的基本分類、溝通技巧與財(cái)富管理訴求
1、高凈值客戶的特征與發(fā)展趨勢(shì)
2、高凈值客戶的主要分類
3、高凈值客戶的金融行為特征
4、高凈值客戶的分布特點(diǎn)與開發(fā)技巧
5、高凈值客戶的財(cái)富管理需求特征
6、高凈值客戶的財(cái)富管理需求挖掘與溝通技巧
[案例分析與互動(dòng)演示]
1、職業(yè)投資人士的財(cái)富管理特征與溝通技巧
2、高科技企業(yè)高管人士的財(cái)富管理特征與溝通技巧
三、客戶不同財(cái)富管理需求背景下的財(cái)富管理要點(diǎn)
1、財(cái)富管理需求分類分析
2、“穩(wěn)健增值型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析
3、“增長(zhǎng)型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析
4、“附加服務(wù)型”客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析
5、其他類型客戶財(cái)富管理需求要點(diǎn)分析
四、不同財(cái)富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置建議書設(shè)計(jì)與實(shí)施方案分析
1、客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置要點(diǎn)分類分析
2、“穩(wěn)健增值型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
3、“增長(zhǎng)型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
4、“附加服務(wù)型”客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
5、其它類型客戶財(cái)富管理需求與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
五、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置
1、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的基本原則
2、理財(cái)產(chǎn)品營銷與資產(chǎn)反向配置原則的沖突與處理技巧
3、各類型客戶資產(chǎn)配置技巧分析
4、定制化金融服務(wù)以及相關(guān)金融產(chǎn)品的定制要點(diǎn)
5、大類資產(chǎn)配置工具與全權(quán)資產(chǎn)委托
6、私人銀行服務(wù)與資產(chǎn)管理
六、高凈值客戶的財(cái)富管理與針對(duì)性資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
1、高凈值客戶的財(cái)富管理要點(diǎn)
2、高凈值客戶的針對(duì)性資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與實(shí)施
七、資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整與客戶關(guān)系管理
1、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整的實(shí)施路徑
2、財(cái)富管理與資產(chǎn)反向配置
3、各類型客戶資產(chǎn)配置針對(duì)性調(diào)整實(shí)施方案分析
4、資產(chǎn)配置主動(dòng)調(diào)整與被動(dòng)調(diào)整
5、基于生命周期管理的資產(chǎn)配置調(diào)整
6、基于資產(chǎn)配置的客戶鎖定與客戶關(guān)系管理
已提供相關(guān)內(nèi)部培訓(xùn)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)：（排名不分先后，按照拼音順序排列）
基金公司：安信基金、大成基金、建信基金、益民基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金；
信托公司：中國信托業(yè)協(xié)會(huì)；北京國際信托、渤海國際信托、方正東亞信托、華澳信托、華寶信托、華鑫信托、五礦國際信托、新時(shí)代信托、興業(yè)國際信托、英大信托、中誠信托、中融信托、中信信托、中原信托、紫金信托等16家信托業(yè)單位
銀行：漢口銀行、華夏銀行、上海銀行、中國銀行；招商銀行招銀大學(xué)、濟(jì)南分行、重慶分行、鄭州分行；中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國建設(shè)銀行等7家銀行；
證券公司：湖南省證券業(yè)協(xié)會(huì)、山東省證券業(yè)協(xié)會(huì)；安信證券、東北證券、方正證券、廣發(fā)證券、國海證券、國泰君安證券、華安證券、華寶證券、齊魯證券、山西證券、申銀萬國證券、西南證券、興業(yè)證券、招商證券、中國民族證券、中信建投證券、中原證券等19家證券業(yè)單位。
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