培訓目的：本課程將在介紹財富管理四個核心組成部分（財富積累、財富保障、財富增值、財富分配）的基礎上，大量引用境外金融機構的案例加以有效說明，幫助金融機構的投資顧問在營銷中宣傳、運用財富管理的理念和方法，提高投資顧問的服務營銷水平，促進理財產品的持續(xù)穩(wěn)定銷售和達成客戶滿意的理財目標。通過2天的學習，學員能夠：
1）認識到證券營銷和投資顧問專業(yè)化服務趨勢；
2）了解并掌握專業(yè)化營銷和客戶服務的知識技能，系統(tǒng)了解財富管理的定義、內容和方法；
3）了解現(xiàn)代投資組合（資產配置）的重要性及多樣化投資的運用，掌握如何根據(jù)客戶不同財富管理階段推薦合適的理財產品；
4）在充分了解客戶需求和風險承受度的前提下如何運用資產配置為客戶制作投資計劃書，幫助客戶達到其金融投資目標；
5）增加和提高客戶開發(fā)和服務的手段，將為客戶提供有價值的理財解決方案和銷售相結合，與客戶建立信任關系，贏得客戶的尊重，從而提升工作業(yè)績。
適合對象：有至少二年以上個人理財經(jīng)驗的證券公司理財咨詢人員、基金公司直銷理財中心銷售服務人員、銀行理財客戶經(jīng)理等
課程提綱（2天12小時每期不超過50人，將根據(jù)具體培訓需求優(yōu)化）
第一單元 證券營銷趨勢與顧問式營銷模式
1、證券營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力
2、傳統(tǒng)銷售與顧問式營銷的區(qū)別
3、投資顧問的定位和工作模式
4、發(fā)達國家證券經(jīng)紀模式比較分析
5、當前國內券商發(fā)展投顧業(yè)務面臨的挑戰(zhàn)與問題
第二單元 財富管理的定義、內容
1、個人理財、財富管理及相關定義
2、客戶需求分析的重要性及方法
3、財富管理四步曲：客戶理財?shù)乃拇蠓矫?
——財富積累
——財富保障
——財富增值
——財富分配
4、生命周期理論與客戶理財目標
第三單元 資產配置、投資規(guī)劃與產品營銷
1、投資品種選擇與組合的原則與方法
2、客戶投資理財目標與產品選擇、組合
3、風險偏好與產品選擇、組合
4、資產配置的重要性與方法
5、資產配置在投資理財產品銷售中的特殊作用
6、何時進行資產配置調整
第四單元 投資理財計劃書的寫作與應用
1、理財計劃書的分類與比較
2、投資理財計劃書的主要內容
3、投資計劃書的寫作流程與方法
4、案例討論與交流
第五單元 境外證券公司投顧成功營銷的經(jīng)驗介紹
1、愛德華瓊斯證券公司經(jīng)紀業(yè)務模式特點
2、EDJ投資顧問客戶開發(fā)與服務的流程、方法
3、成功經(jīng)驗值得學習與應用之處
已提供內部培訓服務的金融機構：安信證券（2期）、財達證券、財通證券、長城證券、長江證券（3期）、德邦證券、東北證券、東方證券、廣發(fā)證券、國泰君安證券（3期）、國信證券、國元證券、恒泰證券、華泰聯(lián)合證券（2期）、華泰證券（4期）、華西證券、金元證券、民生證券、齊魯證券（2期）、上海證券、世紀證券、萬聯(lián)證券、西部證券、湘財證券、信達證券、興業(yè)證券、英大證券、招商證券、中航證券、中信建投證券（8期）等30家證券公司及中國證券業(yè)協(xié)會、湖南省證券業(yè)協(xié)會（3期）等；大成基金、東吳基金、富國基金、海富通基金、華商基金、華夏基金、匯添富基金、建信基金、南方基金、申萬菱信基金等10家基金公司或其渠道；招商銀行支行行長培訓班、零售客戶經(jīng)理培訓班及沈陽分行、北京分行（合計14期），中國銀行，中國工商銀行廣東省分行、云南省分行，中國農業(yè)銀行，交通銀行總行、廣州分行，中國民生銀行廣州分行，中國光大銀行財富管理中心、沈陽分行、鄭州分行，福州城市商業(yè)銀行，廣發(fā)銀行廣州分行，吉林農信社，濰坊銀行及清華大學商業(yè)銀行行長班（中國建設銀行多期、交通銀行湖南分行等）；恒天財富等。
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