培訓(xùn)目的：經(jīng)歷了前期資本市場的跌宕起伏，廣大投資者投資理財(cái)意識、專業(yè)知識和水平都大大提升了。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務(wù)態(tài)度好或溝通技巧好，但是缺乏投資理財(cái)?shù)膶I(yè)知識，在電話中已經(jīng)無法應(yīng)對各種不同客戶的投資理財(cái)需求或問題，很難做到有效專業(yè)的溝通。浦瑞延續(xù)2007年以來近40家基金公司客服培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，于2010年推出《財(cái)富管理與基金營銷》課程，通過向客服人員全面介紹財(cái)富管理基本概念和四個(gè)核心組成部分（財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值、財(cái)富分配）知識的基礎(chǔ)上，大量引用境外金融機(jī)構(gòu)案例加以有效說明，并通過演練互動(dòng)的方式，幫助客服人員建立以客戶為中心的基金銷售觀念，在溝通中注意運(yùn)用財(cái)富管理的理念和方法，注重了解客戶的綜合理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在此基礎(chǔ)上推薦合適的基金產(chǎn)品，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，有效提升客服人員的專業(yè)知識水平。
課程效用： ——學(xué)習(xí)如何運(yùn)用財(cái)富管理知識與客戶有效溝通，為客戶策劃理財(cái)目標(biāo)；
——充分了解和挖掘客戶的財(cái)富管理綜合需求；了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
——了解現(xiàn)代投資組合（資產(chǎn)配置）的重要性及多樣化投資的運(yùn)用；
——運(yùn)用財(cái)富管理作為金融銷售工具，根據(jù)客戶不同財(cái)富管理階段推薦合適的
基金產(chǎn)品或組合，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)
——引導(dǎo)學(xué)員在關(guān)注客戶經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的同時(shí)關(guān)注客戶的人生價(jià)值，注重建立與客
戶的長期信任關(guān)系，創(chuàng)造客戶的終身價(jià)值。
適合對象：基金公司客服中心員工、直銷理財(cái)中心銷售服務(wù)人員
課程提綱（2天12小時(shí)每期不超過40人，將根據(jù)具體培訓(xùn)需求優(yōu)化）
第一單元 個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理的基本概念
財(cái)富管理、個(gè)人理財(cái)與投資管理
個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生的社會背景
金融產(chǎn)品營銷的趨勢和理財(cái)顧問的職責(zé)定位
個(gè)人理財(cái)與基金產(chǎn)品營銷（的關(guān)系）
第二單元 財(cái)富積累：家庭凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流等管理
家庭理財(cái)?shù)闹饕繕?biāo)：客戶需求分析
家庭凈資產(chǎn)的定義及其意義
現(xiàn)金流定義及其意義
債務(wù)管理與債務(wù)危機(jī)
個(gè)人理財(cái)從財(cái)富積累開始
第三單元 財(cái)富保障：保險(xiǎn)理財(cái)（簡單講授）
保險(xiǎn)的定義、分類及財(cái)富保障功能
保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中的作用
人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品購買的原則
第四單元 財(cái)富增值：教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
客戶儲蓄投資的目標(biāo)及認(rèn)識局限
教育投資計(jì)劃
退休規(guī)劃的目標(biāo)、內(nèi)容與方法
通貨膨脹與財(cái)富增值
第五單元 財(cái)富分配：稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃（簡單講授）
遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃的重要性
國內(nèi)外富裕人士的遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃
遺產(chǎn)規(guī)劃涉及的領(lǐng)域或問題
第六單元 資產(chǎn)配置與個(gè)人投資原則
投資品種的分類
投資管理中的幾個(gè)重要概念
基金等投資品種選擇與組合的原則
資產(chǎn)配置的重要性與方法
資產(chǎn)配置與基金產(chǎn)品營銷
個(gè)人投資（基金）的基本原則：分散投資、優(yōu)質(zhì)投資、長期投資、定額定投
投資理財(cái)規(guī)劃與基金產(chǎn)品營銷
——投資計(jì)劃書的制作步驟與要求
案例討論
第七單元 專業(yè)化基金產(chǎn)品推介和電話營銷技巧
投資理財(cái)產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)方法
基金產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)及推薦方法
——ＳＣＯＲＥ、FAB法等
電話營銷的重要性及流程、方法
提問的重要性及技巧
案例演練：如何正確專業(yè)推薦旗下基金產(chǎn)品
第八單元 客戶服務(wù)與客戶關(guān)系管理
客戶關(guān)系管理的定義
客戶滿意度與客戶忠誠度
客戶滿意度的重要性
影響客戶忠誠度的因素
理財(cái)規(guī)劃與客戶需求分析
如何提升客戶滿意度和客戶忠誠度
成功客戶服務(wù)與客戶關(guān)系管理案例分享
已提供內(nèi)部培訓(xùn)服務(wù)的金融企業(yè)：安信證券（2期）、財(cái)達(dá)證券、長城證券、長江證券（3期）、德邦證券、東北證券、東方證券、廣發(fā)證券、國泰君安證券（3期）、國信證券、國元證券、恒泰證券、華泰聯(lián)合證券（2期）、華泰證券（4期）、華西證券、金元證券、民生證券、齊魯證券（2期）、上海證券、世紀(jì)證券、萬聯(lián)證券、西部證券、湘財(cái)證券、信達(dá)證券、興業(yè)證券、英大證券、招商證券、中航證券、中信建投證券（7期）等29家證券公司及中國證券業(yè)協(xié)會、湖南省證券業(yè)協(xié)會（3期）等；大成基金、東吳基金、富國基金、海富通基金、華商基金、華夏基金、建信基金、南方基金等7家基金公司或其渠道；招商銀行支行行長培訓(xùn)班、零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)班及沈陽分行、北京分行（合計(jì)14期）、中國銀行、中國工商銀行廣東省分行、云南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行總行、交通銀行廣州分行、中國民生銀行廣州分行、中國光大銀行財(cái)富管理中心、中國光大銀行沈陽分行、鄭州分行；福州城市商業(yè)銀行、廣發(fā)銀行廣州分行、吉林農(nóng)信社、濰坊銀行及清華大學(xué)商業(yè)銀行行長班（中國建設(shè)銀行多期、交通銀行湖南分行等）；恒天財(cái)富等。
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