4月12日晚，央視財(cái)經(jīng)“對話”被美國《財(cái)富》雜志譽(yù)為“華爾街之王”的黑石集團(tuán)（Blackstone Group）共同創(chuàng)始人、主席兼首席執(zhí)行官蘇世民（史蒂夫·施瓦茨曼）。
30年前，蘇世民用20萬美元組建黑石集團(tuán)，30年后，黑石集團(tuán)成為美國規(guī)模最大的資產(chǎn)管理公司，管理著超過2700億美元的資產(chǎn)。過去30年，黑石平均年收益率高達(dá)33%，平均比股市收益高出10%。蘇世民擁有黑石集團(tuán)22%的股份，2014年，他獲得了高達(dá)7億美元的薪水。不過他表示其實(shí)自己的底薪只有35萬美元，其余的來自于分紅，只有黑石賺到了錢，他才有錢賺。
蘇氏投資經(jīng)：尋找低估值資產(chǎn)并為他創(chuàng)造價(jià)值
有人說黑石之所以有今天的成就主要得益于其在房地產(chǎn)市場的精準(zhǔn)投資。公開數(shù)據(jù)顯示，黑石2014年前9個月的盈利中有45%來自房地產(chǎn)投資。黑石的房地產(chǎn)投資從金融危機(jī)時期購買美國獨(dú)棟房屋再到收購受到?jīng)_擊的歐洲商業(yè)地產(chǎn)，有評論認(rèn)為房地產(chǎn)投資已經(jīng)超越黑石的私募股權(quán)項(xiàng)目，成為其最受矚目和最賺錢的業(yè)務(wù)。
2007年，黑石旗下的房地產(chǎn)和私募股權(quán)基金以260億美元杠桿收購希爾頓全球控股，成為公司歷史上最賺錢的一筆交易。黑石在房地產(chǎn)領(lǐng)域獲得巨大成功，以致其推出的“第七期黑石房地產(chǎn)合伙人基金”在2012年籌集了134億美元，該基金公布報(bào)告稱，截至當(dāng)年9月底，內(nèi)部回報(bào)率達(dá)27%。
蘇世民表示房地產(chǎn)業(yè)務(wù)是黑石最大的業(yè)務(wù)，他拿希爾頓酒店舉例，當(dāng)年黑石用65億美元收購的希爾頓酒店如今已價(jià)值260億美元。他認(rèn)為黑石能夠獲得豐厚利潤的原因是其擴(kuò)大了希爾頓酒店的規(guī)模，使得它擁有的房間數(shù)量增加了50%，全世界酒店當(dāng)中擁有最多房間數(shù)目的就是希爾頓酒店。
清華大學(xué)蘇世民學(xué)者項(xiàng)目主任李稻葵也表示，“美國量化寬松政策推出后，大量的流動性商業(yè)銀行不敢接，就交給了黑石這樣的華爾街公司，黑石用從市場上融得這些錢去購買當(dāng)時估價(jià)非常低的資產(chǎn)，包括房地產(chǎn)。通過這種運(yùn)營，把美國的量化寬松政策像發(fā)動機(jī)一樣，傳遞到車輪子，黑石的角色就是中間的一個傳動器，所以美國經(jīng)濟(jì)之所以在金融危機(jī)后恢復(fù)得那么快，應(yīng)該歸功于像黑石這樣的華爾街的公司。”
蘇世民介紹，黑石目前是美國最大的房東，2008年金融危機(jī)爆發(fā)時，美國的房地產(chǎn)市場崩潰，大概貶值了40%左右，很多人連買房子的首付都付不起了。黑石在當(dāng)時買了大量的房地產(chǎn)，然后把房子租給那些買不起房子的人。“現(xiàn)在黑石在美國擁有5萬套房子，而且又有租金的收入，目前美國房產(chǎn)又升值了，因此這部分投資每年的回報(bào)率是25%。”蘇世民說。
對于黑石在歐洲的房地產(chǎn)投資心得，蘇世民表示黑石做了別人不敢做的事情。他說，“在歐洲經(jīng)濟(jì)增長率幾乎是零的情況下，大家都對歐洲失去了信心，但黑石看到了機(jī)會，低價(jià)買入房產(chǎn)，經(jīng)過裝修再租出去，獲得很多的資金收入。”
蘇氏育兒經(jīng)：讓孩子獲得快樂，同時告訴他如何理財(cái)
在投資界所向披靡的蘇世民也有自己的育兒經(jīng)，他最重要的信條就是“孩子獲得了快樂，父母就快樂。”
在剛剛揭曉的第87屆奧斯卡金像獎上，《模仿游戲》獲最佳改編劇本獎，這部電影的制片人泰迪·施瓦茨曼，就是蘇世民的兒子。
談起兒子時，蘇世民的眼中充滿了慈愛。他至今還記得從法學(xué)院畢業(yè)的兒子因?yàn)椴幌矚g律師工作想投身電影時的決心。“他放棄了年薪40萬美元的工作，去到一家小的電影公司做一分錢工資也沒有的工作。”蘇世民說，“但是通過幾年的經(jīng)驗(yàn)積累，他獲得了《模仿游戲》的劇本，結(jié)果這部影片獲得了奧斯卡8項(xiàng)提名，作為父親的我感覺就像是做夢一樣。”
蘇世民說當(dāng)他去拍攝現(xiàn)場看兒子拍電影時，他是泰迪的父親，而不再是投資界的巨頭，那一刻他的感覺棒極了。
蘇世民建議每個孩子都應(yīng)該了解基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識，了解這個世界如何運(yùn)行，要知道如何去花錢，如何去賺錢，如果你沒有錢的話怎么辦？如果有錢怎么花？所以孩子應(yīng)該得到金錢教育。而且父母應(yīng)該花一定時間向自己孩子解釋，這個世界是如何運(yùn)轉(zhuǎn)的。
——作者：趙鳳玲，轉(zhuǎn)載自：諾亞財(cái)富微信公眾平臺（微信號：NoahGroup）
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