“網(wǎng)上交易？試過，不是很明白，感覺不太適應(yīng)……有些不放心…… ”，提到網(wǎng)上交易，深圳的吳先生對于我們開展網(wǎng)上交易培訓(xùn)情況調(diào)查的回答可以說是極具代表性的。
自證券交易傭金實(shí)行浮動制以來，券商間經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭經(jīng)歷了價格戰(zhàn)、區(qū)域價格同盟等形式，但是證券行情的持續(xù)低迷、交易量的急巨委縮使裁員、減少營業(yè)部面積為標(biāo)志的 "瘦身"運(yùn)動成為近期券商的主要工作之一。網(wǎng)上交易在成本上的優(yōu)勢正好在此時顯現(xiàn)出來，按照行業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)，券商新建或收購一家營業(yè)部僅前期投入就需要1000萬元左右，日常運(yùn)營成本更是居高不下，有統(tǒng)計(jì)表明，一家營業(yè)部僅提供給股民的盒飯一項(xiàng)每年就高達(dá)幾十萬元，許多券商都不堪重負(fù)；網(wǎng)上交易因?yàn)椴恍枰行螆龅氐墓潭ǔ杀局С?，只須投入前期的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)費(fèi)用和日常維護(hù)費(fèi)用，因此成為許多中小券商全力爭奪的領(lǐng)地，調(diào)查中95%的券商都認(rèn)為網(wǎng)上交易將成為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主流。
同時，證監(jiān)會亦加快了證券公司開展網(wǎng)上交易資格的審核力度，2003年2月8日，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，包括國都證券等16家券商獲得開展網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)的資格。到目前為止，已經(jīng)有89家證券公司獲得網(wǎng)上交易資格，占目前我國券商總數(shù)124家的72%。
雖然在調(diào)查中99%的股民也認(rèn)為網(wǎng)上交易具有較大的發(fā)展前景，但調(diào)查表明，按時到營業(yè)部"上下班"及通過電話委托交易是他們更熟悉的方式。股民習(xí)慣于在有形形態(tài)的營業(yè)部進(jìn)行交易，對營業(yè)部的裝修、服務(wù)、氛圍、人氣有較高的要求，對無形形態(tài)的網(wǎng)上交易缺乏相應(yīng)的了解和知識準(zhǔn)備，對大多數(shù)股民來說，對網(wǎng)絡(luò)的陌生感和由此產(chǎn)生的恐懼心理、對交易的安全和效率存在的疑慮，構(gòu)成了對券商網(wǎng)上交易推廣的制約。諸如“網(wǎng)上有很多病毒”，“網(wǎng)上交易安全和效率能夠得到保證嗎？”一類的疑問在調(diào)查中經(jīng)常能聽到。
根據(jù)中國證券會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明：2002年網(wǎng)上交易量為5230億元占滬深總交易量（58191億元）的8.99%，網(wǎng)上委托的客戶開戶數(shù)達(dá)508.10萬戶，占滬、深交易所開戶總數(shù)一半（3442萬戶）的14.78%，可以說我國證券網(wǎng)上交易通過政府指導(dǎo)、券商積極推廣及IT廠商的大力研發(fā)，近兩年已取得了長足的進(jìn)步，但相對于全國近7000萬開戶總數(shù)和近兩億的網(wǎng)民而言，實(shí)在是一個很小的比例，擺在我們面前的仍是任重而道遠(yuǎn)的。
為了迎接證券網(wǎng)上交易時代的到來，各券商可以說使出了渾身的解術(shù)，相繼建立了以證券網(wǎng)站為平臺的行情系統(tǒng)、安全認(rèn)證系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、網(wǎng)上營業(yè)部、BBS、CALLCENTER、網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)人等創(chuàng)新服務(wù)形式，但是在目前網(wǎng)上證券交易競爭日趨激烈的背景下，單純以提供網(wǎng)上證券交易通道的業(yè)務(wù)模式顯然不能適應(yīng)今后券商業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和投資者的需求。就營銷而言，如何讓更多的人知道、瀏覽、注冊、開戶、交易，是證券公司營銷部門及其網(wǎng)站所面臨的首要問題，因此，加強(qiáng)投資者教育和培訓(xùn)，使投資者能夠認(rèn)知、認(rèn)同、使用券商提供的各項(xiàng)網(wǎng)上交易服務(wù)，從而達(dá)到一方面開發(fā)新的客戶資源，另一方面實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)客戶向網(wǎng)上客戶的轉(zhuǎn)化的目的是十分必要和迫切的?？梢灶A(yù)見的是投資者培訓(xùn)將成為券商爭奪市場份額的一條 無形戰(zhàn)線，也是券商不容忽視的陣地。
但是從調(diào)查匯總結(jié)果來看，券商網(wǎng)上交易培訓(xùn)總體情況并不令人滿意，培訓(xùn)的供需矛盾相對突出，券商培訓(xùn)效果滿意度只有23%，有36%的投資者認(rèn)為一般，19%的投資者認(rèn)為較差，22%的投資者表示未曾接受網(wǎng)上交易相關(guān)的培訓(xùn)，這意味著券商應(yīng)調(diào)整自己的營銷、宣傳和培訓(xùn)規(guī)劃，加強(qiáng)培訓(xùn)的實(shí)用性和有效性，進(jìn)一步投資者參加培訓(xùn)的積極性。
對券商培訓(xùn)的要求和希望方面，投資者的回答趨于多樣，體現(xiàn)出投資者對培訓(xùn)方式的個性化需求十分明顯；在曾經(jīng)接受過網(wǎng)上交易培訓(xùn)的投資者中，通過宣傳材料和網(wǎng)站內(nèi)容為主的占42%，26%為集中模擬上機(jī)培訓(xùn)，有15%的投資者表示曾經(jīng)接受過一對一的服務(wù)，這表明券商的培訓(xùn)方式雷同化現(xiàn)象較為明顯，個性化服務(wù)開展面臨成本與短期效益的矛盾；在接受培訓(xùn)的時效方面，只有4%的投資者表示經(jīng)常接受培訓(xùn)，定期接受培訓(xùn)的為28%，說明券商培訓(xùn)仍是以不定期方式進(jìn)行（現(xiàn)場調(diào)查表明接受培訓(xùn)的主要是在券商服務(wù)推廣期間）。
對網(wǎng)上交易主要關(guān)注方面有87%同時選擇了“系統(tǒng)安全”和“系統(tǒng)效率、穩(wěn)定”；另外有45%的投資者選擇了“信息綜合運(yùn)用和投資分析”，有38%投資者選擇了“系統(tǒng)應(yīng)用”；“其他”為56%，網(wǎng)上交易培訓(xùn)需要解決的問題相對集中，但同時也說明投資者對網(wǎng)上交易培訓(xùn)內(nèi)容的個性化需求已初步顯現(xiàn)。
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