本報(bào)記者 陳勁 深圳報(bào)道
最近，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)加強(qiáng)投資者教育工作做出了總體部署。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)亦要求會(huì)員上報(bào)本單位2007年投資者教育工作方案。記者從深圳多家券商了解到，他們一直十分重視對(duì)投資者的教育，而隨著大量新股民進(jìn)入市場(chǎng)，以及創(chuàng)新產(chǎn)品不斷推出，券商正通過(guò)各種措施，加大投資者教育的力度。而到位的投資者教育，亦成為券商拓展業(yè)務(wù)的法寶。
記者在招商證券深圳振華路營(yíng)業(yè)部看到，“投資者園地”設(shè)置在業(yè)務(wù)大堂門口的顯要位置，旁邊“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的大字體標(biāo)語(yǔ)十分醒目。投資者園地欄目中，記者看到有權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)提示、基金風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容，對(duì)權(quán)證、基金等投資產(chǎn)品均作了詳細(xì)的介紹，并指出了其中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資者注意。
此外，在該營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)旁邊，還設(shè)置了“四塊牌子”。一是證券公司的基本情況介紹和股東名單，可以讓客戶了解公司實(shí)力；二是營(yíng)業(yè)部員工介紹，從營(yíng)業(yè)部老總，到財(cái)務(wù)、清算、咨詢?nèi)藛T等都有姓名、照片，便于投資者按圖索驥，辦理業(yè)務(wù)和投訴；三是相關(guān)的法律法規(guī)介紹；四是股市、股票等證券基礎(chǔ)知識(shí)介紹。
一位正在辦理開(kāi)戶手續(xù)的投資者告訴記者，他是看到鄰居去年炒股賺了大錢后開(kāi)始關(guān)注股市的，但之前沒(méi)有接觸過(guò)，對(duì)股票的了解不多?！白蛱靵?lái)這里轉(zhuǎn)了轉(zhuǎn)，發(fā)現(xiàn)投資者園地和那四塊牌子使自己很快對(duì)股市的運(yùn)作流程和蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)有了直觀的認(rèn)識(shí)，而且咨詢?nèi)藛T的服務(wù)也很熱情、到位，今天就馬上過(guò)來(lái)開(kāi)戶了?！?/p>
事實(shí)上，投資者教育和業(yè)務(wù)開(kāi)展產(chǎn)生良好互動(dòng)的并不止招商證券振華路營(yíng)業(yè)部一家。
第一創(chuàng)業(yè)證券佛山季華營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理馮燕青在接受記者采訪時(shí)表示，開(kāi)展投資者教育，對(duì)提高員工素質(zhì)是一個(gè)促進(jìn)。她說(shuō)，如果員工對(duì)投資者提出的問(wèn)題一時(shí)沒(méi)法解決，他就會(huì)積極主動(dòng)地向其他專家請(qǐng)教尋求答案，在這個(gè)過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部員工自己的水平也在得到提高。“目前，我們已經(jīng)形成了一種習(xí)慣，員工都很主動(dòng)去做這件事情?！瘪T燕青說(shuō)。
據(jù)介紹，該營(yíng)業(yè)部已經(jīng)形成一整套成熟的投資者教育機(jī)制。其投資者教育主要分為兩種類型。一是針對(duì)新開(kāi)戶股民的“證券知識(shí)班”，一是針對(duì)所有客戶的“股市沙龍”。
“證券知識(shí)班”固定于每個(gè)月10號(hào)之前，抽出一個(gè)下午的時(shí)間，在收市后對(duì)上一個(gè)月新開(kāi)戶的股民進(jìn)行集中培訓(xùn)。如在3月10號(hào)之前的“證券知識(shí)班”開(kāi)班之前，就會(huì)用手機(jī)短信等方式通知2月份新開(kāi)戶的股民前來(lái)參加培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要內(nèi)容涉及證券基本知識(shí)、投資品種介紹、投資基本操作流程、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等等。同時(shí)，參加培訓(xùn)的投資者將領(lǐng)到由營(yíng)業(yè)部發(fā)放的小冊(cè)子和相關(guān)的宣傳單。當(dāng)然，如果投資者的問(wèn)題較多，時(shí)間又不太充裕，“證券知識(shí)班”可以分多次進(jìn)行，但必須保證培訓(xùn)不少于四個(gè)課時(shí)的時(shí)間。
同時(shí)，該營(yíng)業(yè)部并沒(méi)有“貪新忘舊”，對(duì)老客戶，該營(yíng)業(yè)部每個(gè)月都安排兩個(gè)周末開(kāi)展“股市沙龍”活動(dòng)?！肮墒猩除垺泵鎸?duì)營(yíng)業(yè)部所有客戶，時(shí)間一般安排為三個(gè)小時(shí)。前兩個(gè)小時(shí)主要是對(duì)上一個(gè)交易周期情況的匯總，最后一個(gè)小時(shí)仍然安排相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)。有時(shí)老客戶對(duì)這些培訓(xùn)已經(jīng)習(xí)以為常，可能會(huì)沒(méi)有客戶留下來(lái)聽(tīng)培訓(xùn)講座。所以這種培訓(xùn)方式較為機(jī)動(dòng)，時(shí)間是不固定的，有客戶需求時(shí)才開(kāi)展。一般而言，有新產(chǎn)品推出時(shí)，如權(quán)證，老客戶的這方面需求會(huì)多一些。
“投資者對(duì)我們這個(gè)做法比較認(rèn)同?！瘪T燕青表示。她說(shuō)，該營(yíng)業(yè)部的這種模式已經(jīng)堅(jiān)持兩年多了，效果非常明顯。部分投資者剛開(kāi)始對(duì)證券市場(chǎng)不是很熟悉，這讓他們有充足的時(shí)間咨詢。他們只要提問(wèn)就可以，營(yíng)業(yè)部有人來(lái)作出回答。通過(guò)這些深入的交流，投資者對(duì)證券市場(chǎng)的基本情況、投資流程、投資要點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等都會(huì)有一定深度的認(rèn)識(shí)。
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